И снова о психологии частного биржевого спекулянта

Так вышло, что для этой рубрики я написал несколько статей, и среди них была статья про ошибки частных инвесторов на бирже. Казалось бы - нужная тема, полезная. Представьте моё удивление, когда статистика просмотров выявила, что эта статья наименее популярна у читателей. Как Вы думаете, почему так произошло?

О рациональности поведения инвесторов...

Ответ на вопрос анонса кроется в том, что в названии статьи есть слово "ошибка". Натыкаясь на него, читатель непроизвольно извлекает из подсознания шаблон поведения, "приказывающий" игнорировать эту информацию. Все мнят себя опытными и знающими, а учиться на чужих ошибках считают ниже своего достоинства. Парадокс действительно имеет место, группа ученых даже Нобелевскую премию получила за изучение этого вопроса. 

Изучали эти ученые очень любопытную тему: рациональность поведения индивидуумов на бирже. Выяснилось следующее - в подавляющем большинстве частные инвесторы воспринимают окружающую биржевую действительность искаженно. Они склонны переоценивать свои шансы на успех и, наоборот, недооценивать вероятность того, что потерпят поражение. Именно этим объясняется стойкое нежелание изучать чужой негативный опыт (замечу в скобках, что истории чужого успеха интересны всем).

...и о том, к чему это ведёт

Представьте, что Вы выезжаете за скоростное шоссе и при этом смотрите на дорогу сквозь "пузатый" аквариум с рыбками. Мало того, что рыбки мельтешат перед глазами, так еще и перспектива искажена до предела. Далеко ли Вы уедете? Думаете, такое сравнение неуместно? Ещё как уместно. Неадекватное оценивание Вами рисков стратегии, которую Вы воплощаете на бирже, прикончит Ваш торговый счет с той же стремительностью, с которой неуправляемый автомобиль на скоростном шоссе влетает в отбойник.

По опыту общения с инвесторами-новичками могу выделить еще одну определенную закономерность. Почти все планируют свою торговлю, исходя из ожиданий благоприятного сценария развития событий. Когда что-то начинает идти вразрез с их ожиданиями, инвесторы оказываются просто не готовы к этому. При этом нельзя забывать, что движение цены купленного или проданного актива, не зависит от желания отдельного небольшого инвестора. Биржа живет своей жизнью и просто не знает о том, что такой инвестор существует.

Можно предложить вот какое "лекарство" от этой проблемы. Крайне полезно в первую очередь досконально выучить, какие действия категорически нельзя делать со своими капиталами на бирже, чтобы их не потерять. Научившись этому и умышленно не совершая такие действия, дальше Вы можете делать всё остальное без опасения разориться. Вы просто не сможете. Вопрос обогащения для Вас сведется к оптимизации управления капиталом. 

Советы начинающим

Планируя торговлю, не забывайте учесть сценарий "не по плану" и предусмотреть свои действия в этом случае. Лучше всего исходить из того, что Ваш путь к успеху будет обильно снабжен всякого рода препятствиями - готовясь к ним заранее, Вы ничего не теряете, если препятствий вдруг не окажется. Сценарий "всё по плану" - самый лёгкий из возможных.

Не недооценивайте риски и не переоценивайте свои шансы на успех. В идеале, было бы просто превосходно, если бы Вы накапливали статистику по своей торговле и на основании анализа этой статистики улучшали бы свою торговлю. Однако, чужой опыт также полезен и неоценим, не пренебрегайте изучением чужих успехов и ошибок. Это окупится многократно.

Не стесняйтесь своих ошибок и не драматизируйте их. Очень мало кто прошел путь к вершинам финансового Олимпа по ковровой дорожке. Многие из известных биржевых игроков, как минимум единожды, прошли через полное разорение. Вы помните совет - учитесь не делать то, что ведет к разорению? Опустошение биржевого счета само по себе - мощнейший стимул для того, чтобы научиться "больше так не делать".

Не недооценивайте своих конкурентов! Биржевой рынок составлен из таких же инвесторов, как Вы. Среди них наверняка найдутся и умнее, и удачливее (равно как и наоборот, конечно же). Относитесь к этой толпе народа с уважением - Вам предстоит убедить их в том, что часть их денег должна принадлежать Вам. И убеждать остальных надо будет со всей изобретательностью, на которую Вы способны, потому что никто по своей воле Вам свои деньги не отдаст.

Чтобы не заканчивать на грустной ноте

Очень не хотелось бы сгущать краски и отпугивать тех, кто только собирается вступить в биржевой круговорот. На самом деле биржевой заработок - такой же бизнес, как и многие другие способы заработка денег. Просто для успешной торговли на бирже надо соответствовать определенным "требованиям к успешному кандидату". Большинство этих требований можно выполнить, воспитав в себе нужные черты характера. Возможно, это не так и просто, но поверьте - оно того стоит.